在金融服务业快速迭代的今天，专业理财规划师培训成为金融机构人才战略的重要环节。本课程针对九类核心从业人员设计，包括银行个人金融部管理人员、证券投资顾问、保险营业部经理等岗位，着重培养市场急需的复合型理财人才。
| 从业领域 | 岗位类型 | 能力提升方向 |
|---|---|---|
| 银行业 | 理财专员/培训经理 | 资产配置优化 |
| 证券行业 | 投资顾问 | 风险管控能力 |
| 高等院校 | 金融专业学生 | 实务操作技能 |
课程目标聚焦两大维度：实现客户财务安全的基础保障与达成财务自由的进阶目标。通过系统化教学，使学员掌握生命周期理财规划方法，能够根据客户不同阶段的财务需求，制定个性化财富管理方案。
采用国家认证教材《理财规划师专业能力》，课程设置四大核心模块：
涵盖市场风险识别、投资工具选择、组合调整策略等内容，培养学员在不确定性环境中的决策能力。
解析最新税收政策，训练合法合规的节税方案设计能力，提升企业综合效益。
研究不同资产形态的传承路径，包括不动产、金融资产、企业股权的转移规划。
采用案例教学与情景模拟相结合的方式，每个知识模块配备真实业务场景演练。课程特别设置创新指导环节，引导学员将理论知识转化为可操作的解决方案。
